Política Antifraude
Última atualização: Janeiro de 2025
A Secure Pay (CNPJ: 61.192.212/0001-02) adota uma política rígida de prevenção e combate a fraudes, garantindo segurança e confiabilidade para todos os usuários da plataforma.
Tolerância Zero a Fraudes
Mantemos uma política de tolerância zero a atividades fraudulentas e cooperamos integralmente com autoridades competentes.
Sistema de monitoramento contínuo com inteligência artificial para detectar padrões suspeitos em tempo real.
Processos de KYC (Know Your Customer) e validação de identidade antes da ativação dos serviços.
Transações suspeitas são automaticamente bloqueadas para análise detalhada e proteção do ecossistema.
Colaboração ativa com órgãos reguladores e autoridades no combate a crimes financeiros.
1. Sistemas de Detecção
1.1 Inteligência Artificial
- Machine Learning para análise de padrões comportamentais
- Algoritmos de detecção de anomalias em tempo real
- Análise preditiva de risco de transações
- Aprendizado contínuo com base em novos dados
1.2 Análise Comportamental
- Monitoramento de padrões de uso atípicos
- Análise de geolocalização e dispositivos
- Verificação de velocidade de transações
- Detecção de múltiplas tentativas de acesso
2. Processo de Verificação
2.1 KYC (Know Your Customer)
- Verificação de identidade com documentos oficiais
- Validação de dados pessoais em bases confiáveis
- Análise de histórico financeiro
- Verificação de endereço e comprovante de residência
2.2 Due Diligence
- Consulta a listas restritivas nacionais e internacionais
- Verificação de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas)
- Análise de origem de recursos
- Monitoramento contínuo pós-onboarding
3. Medidas Preventivas
3.1 Controles de Transação
- Limites automáticos baseados em perfil de risco
- Validação de transações de alto valor
- Bloqueio temporário para análise manual
- Notificações em tempo real para atividades suspeitas
3.2 Autenticação Multifator
- Verificação por SMS ou e-mail
- Tokens de segurança
- Biometria quando disponível
- Perguntas de segurança personalizadas
4. Resposta a Incidentes
4.1 Detecção e Contenção
- Bloqueio imediato de contas suspeitas
- Isolamento de transações fraudulentas
- Notificação automática à equipe de segurança
- Preservação de evidências digitais
4.2 Investigação
- Análise forense de transações
- Rastreamento de origem e destino de recursos
- Colaboração com instituições financeiras
- Documentação completa do incidente
5. Cooperação com Autoridades
Mantemos cooperação ativa com:
- Banco Central do Brasil (BACEN)
- Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF)
- Polícia Federal e Civil
- Ministério Público
- Outros órgãos reguladores competentes
6. Educação e Conscientização
6.1 Para Usuários
- Orientações sobre segurança em pagamentos online
- Alertas sobre tentativas de phishing
- Boas práticas de proteção de dados
- Canais seguros de comunicação
6.2 Treinamento Interno
- Capacitação regular da equipe
- Simulações de cenários de fraude
- Atualização sobre novas ameaças
- Procedimentos de resposta a incidentes
7. Relatórios e Transparência
Comprometemo-nos com a transparência através de:
- Relatórios regulares de atividades suspeitas
- Comunicação proativa sobre tentativas de fraude
- Estatísticas de prevenção (quando permitido)
- Atualizações sobre melhorias nos sistemas
8. Contato para Denúncias
Para reportar atividades suspeitas ou fraudes, entre em contato imediatamente:
- E-mail de Emergência: fraude@securepay.com.br
- WhatsApp: (11) 5192-6245
- Telefone 24h: 0800-XXX-XXXX
- Endereço: Avenida Ibirapuera, 2033 - Edif Trade Center
Indianópolis - São Paulo/SP - CEP: 04029-901
Todas as denúncias são tratadas com confidencialidade e investigadas rigorosamente.